Центр финансово-кредитной поддержки "Деловой России" уведомляет, что порядка пятьсот тысяч расчетных счетов бизнесменов с начала 2017 года были заблокированы банками России (информация находится в открытом доступе)
Счета массово блокируются банковскими учреждениями в рамках закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (115-ФЗ), который препятствует использованию для отмывания денежных средств малого бизнеса. (Причину, по которой банки предпринимают данные действия, все же знают не все предприниматели)
Данный правовой акт говорит о легализации финансовых средств, обретенных незаконным путем. В случае если счет какого-либо юридического лица хотя бы один раз "замораживали" в результате подозрения в этих махинациях, то его тут же заносили в черный список всех банковских учреждений.
Кредитная организация, основываясь на статье 115 ФЗ, имеет право заморозить любой счет, в случае появления подозрений на отмывание средств, то есть на осуществление операций, делающих незаконно полученные деньги легальными.
Даже при составлении этого документа последствия заморозки будут безрадостными. Вы будете обязаны доказывать, что операции по счету законные. Для того нужно будет обеспечить все документы, которые смогут подтвердить это. Все суммы, проходившие по счету до блокировки, должны быть отображены в них. Только после тщательного анализа этих документов банки имеют возможность принять решение о разблокировке счета клиента.
Отдельные бизнесмены думают, что если заблокирован один счет, будет легко открыть другой и далее работать с ним. Это ошибка. Даже, если вы адресуетесь в другую кредитную организацию, вы получите отказ в открытии нового счета.
Вследствие этого мы обратились к нашему партнеру- адвокату Московской коллегии адвокатов " Ваша Защита" Циканову Зейтуну Хусеевичу с просьбой объяснить эту ситуацию на примере собственной судебной практики.
Закон даёт подобное право банковским учреждениям при наличии нижеуказанных поводов:
- если один из контрагентов является террористом (их база есть в любом банке. И даже, коль скоро вы не знали, с кем имели дело, то блокировки однозначно не избежать);
- при проведении операций на сумму свыше шестьсот тысяч рублей (именно подобный предел производит подозрения у Росфинмониторинга. Не имеет занчения, снимаете вы финансы, вносите либо кому-то переводите);
- стороны сделки проводят операции по поручению лиц, находящихся в розыске;
- у банка обозначились подозрения, что документы, данные вами для подтверждения законности осуществляемой по счёту операции, являются настоящими;
- ФНС заинтересовалась вашим счётом и передала поручение банку заблокировать счёт (налоговая также проверяет операции по счетам банковских клиентов);
- в случае если огромное число денежных переводов совершается от организации в пользу физических лиц.
Между тем в отдельных ситуациях действия банков не подчиняются логике и не удовлетворяют требования 115 ФЗ.
Таким образом, в августе 2017 года "ТРИЭНЕРГОГРУПП" адресовалось с претензией к АО"АЛЬФА-БАНК" об обязании разблокировать доступ к системе дистанционного обслуживания, возобновлении обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания программно-технического комплекса "Интернет-Банк" по расчетному счету.
Все требования по запросу Банка через систему клиент-банк выполнялись.Письмом № …… от 18.07.2017 АО "АЛЬФА-БАНК" информирует об ограничении доступа в интернет-банк без каких-то объяснений причин.
Также АО "Альфа-банк" разослал сведения по иным банкам РФ о неблагонадежности ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" как юридического лица, генерального директора компании, как физического лица. Подобными действиями АО "Альфа-банк" причинил крупный материальный ущерб финансово-хозяйственной деятельности ООО "3ЕГрупп" и подорвал деловую репутация руководителя.
13.10.2017 года ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" адресовалось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к АО "АЛЬФА-БАНК" об обязании разморозить доступ к системе дистанционного обслуживания и восстановить нарушенные права и свободы.
Определением Арбитражный суд города Москвы Дело № А40-186221/17-22-1675 от 07.02.201
